Названы фразы, за которые банк может заблокировать перевод. Для оценки рисков задействованы фразовые фильтры, сообщил изданию "Газета.Ru" адвокат и кандидат юридических наук Александр Барканов.
Частные переводы проверяют на наличие признаков коммерческой деятельности. Так, если при отправлении суммы вы оставили комментарий о том, что это заем или возврат долга, то все будет нормально. Однако регулярность таких переводов и суммы больше 10 тыс. рублей уже могут вызывать подозрение банка, блокировку либо приостановку операции. Сами алгоритмы носят шаблонный характер, а это исключает комплексную проверку экономической природы и юридических оснований каждого отдельного перевода.
"Фразы "аренда", "за квартиру" и т. п. могут послужить основанием для привлечения внимания налоговых органов с целью установления факта неуплаты лицом налога за сдачу в аренду жилья или иного имущества, но для начала операции по счету в этом случае могут быть приостановлены банком," – сказал Александр Барканов. При формулировке "подарок" операцию тоже могут проверить на факт мошенничества. Риски возникают тогда, когда сумма "подарков" нехарактерно велика. Зона особого внимания – слова "взятка", "дроп" и подобные.
Если никаких комментариев при переводе средств нет, то это не означает, что операцию не проверят. "Это в полной степени не избавляет от проверки оснований поступающих денег, особенно если суммы подозрительно крупные, не задерживаясь на счете, распыляются другим получателям и т. д., однако если подписи к переводам различные, суммы разные, само по себе это не должно вызывать подозрений," – добавил адвокат.
